Drept financiar și bancar
Se oferă asistență juridică băncilor, societăților de leasing, instituțiilor de plată, startup-urilor fintech și altor entități financiare care activează în Republica Moldova. Serviciile acoperă atât aspecte de autorizare și conformitate, cât și suport juridic în situații complexe ce țin de activitatea financiară reglementată.
Asistența vizează, în principal, următoarele domenii:
- Licențierea și autorizarea în relația cu Banca Națională a Moldovei
- Respectarea cerințelor prudențiale și a cadrului legal aplicabil
- Implementarea și conformarea la cerințele AML/CFT
- Reglementări privind protecția consumatorilor de servicii financiare
- Guvernanța corporativă și raportarea către autoritățile de supraveghere
Totodată, instituțiile financiare sunt asistate în elaborarea politicilor interne de conformitate, a procedurilor de management al riscurilor și a structurilor de guvernanță, în conformitate cu legislația din Republica Moldova.
Tranzacții pe piața de capital
Se oferă suport juridic în cadrul tranzacțiilor pe piața de capital și în materie de reglementare a valorilor mobiliare în Republica Moldova.
Asistența include:
- Emiterea de obligațiuni și alte instrumente de datorie
- Structurarea vehiculelor investiționale și a fondurilor de investiții
- Elaborarea și revizuirea prospectelor și a documentației de ofertă
- Respectarea cerințelor de transparență și raportare către autorități
- Oferte publice și plasamente private
Finanțări structurate și instrumente derivate
Se oferă consultanță juridică în domeniul finanțărilor structurate și al instrumentelor financiare complexe, inclusiv instrumente derivate și swap-uri utilizate în scopuri de finanțare și gestionare a riscurilor.
Activitatea include redactarea și negocierea documentației de finanțare și a acordurilor aferente instrumentelor derivate, cu asigurarea conformității cu legislația din Republica Moldova și cu standardele recunoscute ale piețelor financiare internaționale.
Întrebări frecvente
Da. Majoritatea activităților din sectorul financiar necesită autorizare din partea Băncii Naționale a Moldovei sau a altor autorități competente. Această cerință se aplică băncilor, instituțiilor de plată, instituțiilor emitente de monedă electronică, organizațiilor de creditare nebancară și anumitor servicii fintech. Obținerea licenței presupune îndeplinirea cerințelor privind capitalul minim, implementarea procedurilor de conformitate și respectarea standardelor de guvernanță corporativă.
Durata procesului depinde de tipul activității financiare și de gradul de completitudine al documentației depuse. În practică, procedura de autorizare poate dura câteva luni, întrucât autoritatea de supraveghere verifică respectarea cerințelor prudențiale, structura de guvernanță corporativă și politicile interne, inclusiv cele privind prevenirea spălării banilor și gestionarea riscurilor.
Da. Companiile fintech care oferă servicii de plată, emit monedă electronică, acordă finanțări sau prestează alte servicii financiare pot intra sub supravegherea Băncii Naționale a Moldovei sau a altor autorități competente. În funcție de modelul de afaceri, acestea pot necesita autorizare, înregistrare sau conformare la cerințele legale aplicabile sectorului financiar.
Da. Companiile pot atrage capital prin emiterea de obligațiuni, constituirea de fonduri de investiții sau utilizarea altor instrumente financiare, cu respectarea legislației privind piața de capital și a cerințelor de transparență. Structurarea juridică adecvată și documentația corespunzătoare sunt esențiale pentru conformitate și protecția investitorilor.
Instituțiile financiare trebuie să respecte un cadru extins de cerințe de reglementare, inclusiv obligații AML/CFT, norme privind protecția consumatorilor, cerințe de raportare către autorități, sisteme de audit intern și standarde de guvernanță corporativă. Autoritățile de supraveghere monitorizează constant respectarea acestor cerințe pentru a asigura stabilitatea și transparența sectorului financiar.
Da. Investitorii străini pot înființa instituții financiare sau investi în companii care activează în domeniul serviciilor financiare, cu respectarea cerințelor de licențiere și a procedurilor de autorizare. O structurare juridică corectă este esențială pentru conformitatea cu legislația națională și pentru gestionarea aspectelor de reglementare transfrontalieră.